恒天财富:多举措迎难而上,走好转型升级的每一步

时间:2021-12-16 作者:admin

  市场经济环境的剧烈变化让行业金融机构面临着前所未有的挑战,但同时居民财富的持续增长也带来了新的机遇。深耕财富管理行业十多年,恒天财富致力于成为客户信任、社会尊重、员工成就的中国领先财富管理机构,希望不仅为客户创造价值也能造福社会。

  为了实现目标和连接更美好的未来,恒天财富迎难而上,在转型升级的路上,取得了非常优异的成果,不管是客户经营,还是团队规模,都处于稳步推进、稳步增长中。

  以客户为中心业务模式升级

  在2020年制定的全新发展战略下,业务模式的转型升级是尤为突出的一大亮点。恒天财富逐步开启总部驱动下、从客户需求出发的资产配置流程,深入了解客户,在此基础上提供资产配置建议,进而为其推荐适合的优选产品,提供销售服务和增值服务。

  疫情期间,恒天财富充分考虑客户需求和展业环境变化,及时启动线上服务模式。在业内率先举办“足不出户,财不止步”线上理财节,邀请多位重量级嘉宾做客直播间,取得了良好的品牌及营销成果。同时联合多家外部投研机构及培训机构,为恒天财富企业客户累计输出逾45场线上企业投资者教育类活动,传导市场正能量声音及专业投研成果,融入公司云理财服务,累计参与客户1.2万人次。

  产品服务方面,提升产品筛选能力,建立产品专家团队,加强各品类产品售前、售中、售后线上化推进,满足司法和监管要求,提高投资者适当性管理。售前通过客户基础信息和影像采集相结合方式确认客户身份,优化客户实名认证方式,增强验证效果;售中更新纸质合同管理制度,启动纸质合同电子化档案管理工作,上线客户端视频双录发起功能,便于客户操作;售后赎回实现全品类线上化、99%产品净值线上化,清算实现部分品类线上化,匹配监管要求,多次修订适当性回访执行话术。同时,梳理运营流程,恒天财富APP多次迭代,上线【在线视频医生】【在线直播】等功能,优化客户线上服务体验。

  为了更好地提升客户服务,全面建立恒天财富以客户分层经营为导向的客户管理与运营体系,推出新版恒天财富客户服务,从财富增值、资产配置、定制礼遇、尊享活动等维度为客户提供全方位管家级服务。

  推动理财师团队向专家型团队转型

  作为为客户服务的一线理财师团队,在公司积极推动下,持续向专家型服务团队转型。在为客户提供资产配置服务方面,恒天财富将成为专家型平台,将不断增加对理财师专业能力、专业资质方面的评价和分级,增加职业操守方面的要求,助力理财师成为私人财富管家。

  为推进理财师队伍转型,在第四届恒天财富理财师节上,恒天财富正式成立恒天私行家俱乐部,目标是为延续私行经理项目的学习文化,持续提升私行人员业务能力、综合素养。相信经过私行家俱乐部的锻造,秉承“提供专业服务,创造客户价值”信念的恒天理财师,定会成长为资深的财富管理专家。

  加大后台服务支持体系建设

  投研一体化体系搭建方面,通过日常持续的系统专业化培训为理顾赋能,提升理顾对宏观环境、经济金融及监管政策、产品和投资策略等知识的理解和掌握能力,为客户提供更专业恰当合规的金融服务。通过理顾陪访等方式提升客户投资前后的投资体验和服务感受,通过沙龙讲解等投资者教育和服务活动,提高客户对金融市场和产品的正确认知。

  风控方面,持续完善恒天财富专业化投后管理团队,及早发现和处置风险,形成客户服务规范。风控不断升级,在机构准入、产品审核、集中度管控、投后重审等方面形成联动机制。

  合规建设方面,恒天财富陆续出台了公司《合规管理办法》《分支机构合规管理办法》《分支机构合规绩效考核办法》《销售人员合规规范一百条》《总部职能中心合规工作指引》等十余个合规管理相关制度。2021年,恒天秉持“强文化、明标准、出制度、优流程、全培训、重处罚”的十八字工作方针,严格强化合规管理工作意识,全面提升公司合规管理水平。

  布局金融科技,积极进行平台数字化赋能

  在战略转型过程中,恒天财富积极通过技术与场景、业务与科技的深度融合,实现数字化赋能,促进服务向智能化、移动化发展。

  在金融科技布局上,恒天财富在五个方面加大投入:

  1、构建自有科技团队并持续提升科技投入,构建自有科技研发平台,实现各业务系统的自主设计和实现,实现核心和重点业务的完全自主可控;

  2、构建公有+私有的混合云架构,实现安全和快速扩展的平衡;

  3、实现包括人脸识别、活体认证的多因子身份认证,基于数字签名以及场景存证的电子合同,以及线上视频双录,达成从开户、认证、交易、合同签署、视频双录、资金流转的全业务流程线上化支持,以及合规和风险的强控制;

  4、通过全渠道的信息化闭环和数据采集,实现数据资产化基础;通过数据平台的数据建模和数据分析,为业务提供客户产品偏好、客户资金预测等直接的价值支持;

  5、通过自动化的KYC和智能化模型匹配,实现实时的千人千面的资产配置方案制定。

  面对这个时代的诸多挑战和无限可能,特别实在特别是财富管理行业这样一个朝阳行业,恒天财富选择了迎难而上,选择了转型升级。未来,恒天财富还将继续积极打造管家级财富管理综合服务平台,致力于做好客户的专属私人财富管家,成为客户信任、社会尊重、员工成就的中国领先财富管理机构。

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