恒天财富:坚持投顾驱动转型 打造中国版“嘉信”

时间:2021-12-16 作者:admin

  自2013年北京恒天明泽基金销售有限公司持有基金销售牌照起,恒天财富旗下恒天基金已与近百家优选公募基金建立了合作关系,线上产品6127只(合并份额4179只)。截至2021年6月30日,公募基金销量约187.5亿元,保有量86.17亿元;私募基金销量约185.8亿元,保有量699.98亿元。

  今年6月份,恒天基金正式启用“恒天银杏理财”服务品牌,立志在“以客户为中心,投顾驱动”的业务模式指导下,成为客户的买方投顾。

  投顾驱动转型

  目前,权益类资产成为国内资产配置新的趋势。从全球大势以及中国的经济形势来说,权益市场对于现在的中国经济本身就是黄金赛道。随着中国经济持续健康发展,未来将不断催生更多优质企业;而资本市场的进一步改革,如创业板注册制、科创板出台等,将进一步提升投融资效率,加上“中概股”的回归,未来将会有更多优质公司在中国资本市场聚集。此外,随着中国经济在全球的占比不断提升,国内外增量资金将趋势性增配中国权益资产,中国权益类投资即将迎来发展的黄金十年。”

  在这样的背景下,恒天基金启动了从“产品销售为主”向“资产配置为核心”的转型,业务模式也从“以产品销售为导向,理顾销售”向“以客户为中心,投顾驱动”转型。

  目前国内公募基金投资者市场存在“基金赚钱,而基民不赚钱”的现象,即投资者回报低于基金总回报。造成以上现象的原因在于,一是基金种类繁杂,难以优选;二是“短跑冠军”并不等于“常胜将军”;三是频繁追涨杀跌。而恒天基金依托自身强大的公募基金投研团队,构建了定量打分+定性评估两个维度与打分、初次调研、深度调研和投资决策四位一体的公募基金严选体系,帮助投资人解决选基难题。

  恒天基金不仅仅是一对一,还推出了“1+N”服务。目前,恒天基金有独立、专业的研究中心,集团投研团队达到70余人。与此同时,恒天基金建立了多重筛选机制,包括制定白名单机制、推出产品品牌“冠军100?”,依托于投资策略,为客户挑选优质的资产与管理人。

  在风控方面,恒天基金搭建并不断升级了“四层管理人筛选+立体风控管理”体系,能够实现从机构准入到产品筛选、从销售风险管理到投后管理中心的无缝衔接,覆盖产品全生命周期的风险管控。产品部门、风险与合规部门、内部审计团队组成的三道风险控制防线,进一步落实“筑牢风控防线,坚守合规底线”的原则,切实做到“稳中求进发展,合规风控优先”。

  打造中国版“嘉信”

  纵观行业,嘉信以客户导向做了很多变革,包括降低佣金、提供线上服务等。它的成功离不开站在客户角度去思考财富管理的方向。恒天基金有一个梦想:成为中国版的嘉信。

  今年6月份,恒天基金特别启用“恒天银杏理财”作为新的服务品牌,产品体系包括公募基金、私募基金,涵盖了货币、固收+、权益类等全谱系理财产品;在服务体系方面,投资研究中心、产品研究中心、网络金融中心、金融顾问中心、客户服务管理总部等职能中心共同构建了以客户为中心的服务平台,为客户提供全方位的服务。

  招商银行(行情600036,诊股)联合贝恩公司发布的《2021中国私人财富报告》显示,2020年,中国可投资资产在1000万元以上的中国高净值人群数量达262万人,2018年-2020年年均复合增长率为15%;预计到2021年年底,中国高净值人群数量将接近300万,而这部分人掌握的可投资资产总规模将突破90万亿元。这为财富管理提供了很好的发展机遇。

  当前,不少传统银行、券商等金融机构纷纷转型财富管理,谈及恒天基金的差异性,奚卓萍表示,传统金融机构很少有一个专业人士陪同客户理财的全生命周期,而恒天基金一直教育所有员工,要以初心去服务客户、陪伴客户。“我们打造系统的便捷性、高效性、智能性,但是最终出现在客户面前的,是一个活生生的能够了解客户需求、陪伴客户理财全生命周期的专业理顾形象”。

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